Calculadora · Covered Call · Herramienta 07 de 07

Calculadora de
Covered Call (JEPI / JEPQ)

Analiza estrategias de opciones cubiertas como las utilizadas por JEPI y JEPQ. Calcula la prima anualizada, la protección a la baja y el punto de equilibrio de tu posición.

📖 ¿Primera vez con covered calls? Guía completa antes de usar la calculadora →
📋¿Cómo funciona una covered call?
📦
Paso 1
Posees acciones o un ETF de base
📝
Paso 2
Vendes una call a un strike por encima del precio actual
💰
Paso 3
Cobras la prima inmediatamente — sea cual sea el resultado
⚙️Parámetros de la Covered Call
Ingresa los datos de tu posición y la opción vendida.
📈JEPI vs JEPQ — Comparativa para el Inversor Latino
Característica JEPI JEPQ
Índice subyacenteS&P 500NASDAQ 100
Rendimiento típico anual7–9%9–12%
Volatilidad del precioMenorMayor
Frecuencia de distribuciónMensualMensual
Perfil recomendadoConservadorModerado / Agresivo
⚠️ Datos aproximados. Verifique el prospecto actual en el sitio oficial de JPMorgan Asset Management antes de invertir.

¿Por qué JEPI y JEPQ son populares entre inversores latinos?

Resuelven un problema específico: exposición al mercado americano con distribuciones mensuales significativas. Un inversor hispano en América Latina y España puede obtener un 8–11% anual en distribuciones mensuales invirtiendo en estos dos ETF, con la seguridad de la gestión de JPMorgan.

El límite de las covered calls: crecimiento sacrificado

La estrategia genera ingresos a cambio de limitar el potencial de ganancia. En años donde el S&P 500 sube un 25%, JEPI puede subir solo un 10–15%. Para inversores que priorizan el ingreso mensual sobre la apreciación de capital, esta compensación es adecuada.

Preguntas frecuentes

Sí, puedes aplicar covered calls directamente sobre acciones o ETF que ya poseas si tu broker lo permite. Necesitas una cuenta de opciones habilitada y poseer al menos 100 acciones del activo subyacente. Esta calculadora analiza la rentabilidad de una posición específica.
Sí. Al ser ETF de bolsa americana, sus distribuciones están sujetas a retención NRA: México 10%, España 15%, Argentina y Colombia 30% base. Presenta el W-8BEN a tu broker para la tasa reducida de tu país.
No hay mínimo técnico — puedes comprar una sola acción. Para generar un flujo mensual significativo, la mayoría opera con posiciones de al menos US$ 10,000–20,000. Con US$ 20,000 en JEPI al 8.5% anual, el ingreso mensual bruto hipotético sería aproximadamente US$ 142 antes de retención.
Prima Anualizada
0.00%
Rendimiento de prima sobre precio
Prima Total Recibida
US$ 0
Por el contrato completo
Punto de Equilibrio
US$ 0
Precio - Prima
Protección a la Baja
0.00%
Caída cubierta por la prima
Retorno Máximo (si ejerce)
US$ 0
Si precio ≥ strike al vencimiento

¿Listo para operar CEF, BDC y ETF desde México, Colombia, Argentina, Chile, Perú, Ecuador, Uruguay, España y toda América Latina? Necesitas un broker con acceso a bolsas estadounidenses.

Interactive Brokers — Acceso desde LATAM y España →

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